Regolamento in materia di obblighi di identificazione e di conservazione delle informazioni per gli intermediari finanziari previsto dall'articolo 3, comma 2, del decreto legislativo 20 febbraio 2004, n. 56, recante attuazione della direttiva 2001/97/CE in materia di prevenzione dell'uso del sistema finanziar...

Parte I DISPOSIZIONI GENERALI

IL MINISTRO DELL'ECONOMIA E DELLE FINANZE

Visto l'articolo 1, comma 1, della legge 3 febbraio 2003, n. 14, recante: «Disposizioni per l'adempimento di obblighi derivanti dall'appartenenza dell'Italia alle Comunita' europee. Legge comunitaria 2002»;

Visto il decreto legislativo 20 febbraio 2004, n. 56, concernente: «Attuazione della Direttiva 2001/97/CE del Parlamento europeo e del Consiglio del 4 dicembre 2001 in materia di prevenzione dell'uso del sistema finanziario a scopo di riciclaggio dei proventi da attivita' illecite»;

Visto in particolare l'articolo 3, comma 2, del citato decreto legislativo 20 febbraio 2004, n. 56;

Visto il decreto-legge 3 maggio 1991, n. 143, recante «Provvedimenti urgenti per limitare l'uso del contante e dei titoli al portatore nelle transazioni e prevenire l'utilizzazione del sistema finanziario a scopo di riciclaggio», convertito, con modificazioni, dalla legge 5 luglio 1991, n. 197, e successive modificazioni;

Visto il decreto legislativo 30 giugno 2003, n. 196, recante «Codice in materia di protezione dei dati personali»;

Visto l'articolo 17, comma 3, della legge 23 agosto 1988, n. 400;

Udito il parere del Comitato antiriciclaggio espresso nella seduta del 13 luglio 2004;

Udito il parere delle competenti autorita' di vigilanza di settore e le amministrazioni interessate;

Udito il parere del Garante per la protezione dei dati personali espresso nella riunione del 12 maggio 2005;

Udito il parere del Consiglio di Stato espresso dalla Sezione consultiva per gli atti normativi nell'adunanza del 29 agosto 2005;

Vista la comunicazione della Presidenza del Consiglio dei Ministri, a norma dell'articolo 17, comma 3, della legge 23 agosto 1988, n. 400, effettuata con nota n. DAGL-27419-10.2.2.l/2/2005 del 23 dicembre 2005;

A d o t t a

il seguente regolamento:

Art. 1.

Definizioni

1. Nel presente regolamento si intendono per:

   a) «direttiva», la direttiva del Consiglio delle Comunita' europee n. 91/308/CEE del 10 giugno 1991, modificata dalla direttiva del Parlamento europeo e del Consiglio dell'Unione europea n. 2001/97/CE del 4 dicembre 2001;

   b) «legge antiriciclaggio», il decreto-legge 3 maggio 1991, n. 143, convertito in legge, con modificazioni, dalla legge 5 luglio 1991, n. 197, e successive modificazioni;

   c) «decreto», il decreto legislativo 20 febbraio 2004, n. 56, recante: «Attuazione della direttiva 2001/97/CE in materia di prevenzione dell'uso del sistema finanziario a scopo di riciclaggio dei proventi da attivita' illecite»;

   d) «codice in materia di protezione dei dati personali»: il decreto legislativo 30 giugno 2003, n. 196;

   e) «UIC», l'Ufficio italiano dei cambi;

   f) «intermediari», i soggetti indicati nell'articolo 2 del presente reolamento;

   g) «intermediari abilitati», i soggetti abilitati ai sensi dell'articolo 4 del decreto;

   h) «gruppo», il gruppo bancario di cui all'articolo 60 del decreto legislativo 1° settembre 1993, n. 385 (Testo unico de1le leggi in materia bancaria e creditizia) e disposizioni applicative, il gruppo di cui all'articolo 11 del decreto legislativo 24 febbraio 1998, n. 58 (Testo unico delle disposizioni in materia di intermediazione finanziaria) e disposizioni applicative e il gruppo individuato ai sensi del decreto legislativo 17 aprile 2001, n. 239;

   i) «personale incaricato», il personale dipendente, i promotori finanziari iscritti nell'albo previsto dall'articolo 31 del decreto legislativo 24 febbraio 1998, n. 58, gli agenti in attivita' finanziaria iscritti nell'elenco previsto dall'articolo 3 del decreto legislativo 25 settembre 1999, n. 374 e gli agenti assicurativi iscritti, fino all'istituzione del registro degli intermediari assicurativi e riassicurativi previsto dall'art. 109 del decreto legislativo 7 settembre 2005, n. 209, nell'albo previsto dall'articolo 1 della legge 7 febbraio 1979, n. 48;

   l) «cliente», il soggetto che compie operazioni o instaura rapporti con gli intermediari;

   m) «dati identificativi», il nome e il cognome, il luogo e la data di nascita, l'indirizzo, il codice fiscale e gli estremi del documento di identificazione o, nel caso di soggetti diversi da persona fisica, la denominazione, la sede legale ed il codice fiscale;

   n) «mezzi di pagamento», il denaro contante, gli assegni bancari e postali, gli assegni circolari e gli altri assegni a essi assimilabili o equiparabili, i vaglia postali, gli ordini di accreditamento o di pagamento, le carte di credito e le altre carte di pagamento, ogni altro strumento o disposizione che permetta di trasferire, movimentare o acquisire, anche per via telematica, fondi, valori o disponibilita' finanziarie;

   o) «operazione frazionata», un'operazione unitaria sotto il profilo economico di valore superiore a 12.500 euro posta in essere attraverso piu' operazioni, effettuate in momenti diversi e in un circoscritto periodo di tempo, singolarmente di valore non superiore a 12.500 euro;

   p) «archivio unico informatico», un archivio, formato e gestito a mezzo di sistemi inforrnatici, nel quale gli intermediari conservano in modo accentrato tutte le informazioni acquisite nell'adempimento degli obblighi di identificazione e registrazione, secondo le modalita' previste nel presente regolamento.

   Avvertenza:

   Il testo delle note qui pubblicato e' stato redatto

   dall'amministrazione competente per materia, ai sensi

   dell'art. 10, comma 3, del testo unico delle disposizioni

   sulla promulgazione delle leggi, sull'emanazione dei

   decreti del Presidente della Repubblica e sulle

   pubblicazioni ufficiali della Repubblica italiana,

   approvato con D.P.R. 28 dicembre 1985, n. 1092, al solo

   fine di facilitare la lettura delle disposizioni di legge

   alle quali e' operato il rinvio. Restano invariati il

   valore e l'efficacia degli atti legislativi qui trascritti.

   - Per le direttive CEE vengono forniti gli estremi di

   pubblicazione nella Gazzetta Ufficiale delle Comunita'

   europee (GUCE).

   Note alle premesse:

   - Il testo dell'art. 1, comma 1 della legge 3 febbraio

   2003, n. 14: (Disposizioni per l'adempimento di obblighi

   derivanti dall'appartenenza dell'Italia alle Comunita'

   europee. Legge comunitaria 2002), e' il seguente:

   Art. 1 (Delega al Governo per l'attuazione di

   direttive comunitarie). - 1. Il Governo e' delegato ad

   adottare, entro il termine di un anno dalla data di entrata

   in vigore della presente legge, i decreti legislativi

   recanti le norme occorrenti per dare attuazione alle

   direttive comprese negli elenchi di cui agli allegati A e

   B.

   .

   - Il testo dell'art. 3, comma 2, del decreto

   legislativo 20 febbraio 2004, n. 56: (Attuazione della

   direttiva 2001/97/CE in materia di prevenzione dell'uso del

   sistema finanziario a scopo di riciclaggio dei proventi da

   attivita' illecite), e' il seguente:

   2. Il Ministro dell'economia e delle finanze, sentiti

   l'UIC, le competenti autorita' di vigilanza di settore e le

   amministrazioni interessate, avendo riguardo alle

   peculiarita' operative dei soggetti obbligati, all'esigenza

   di contenere gli oneri gravanti sui medesimi e alla tenuta

   dell'archivio nell'ambito dei gruppi, stabilisce con

   regolamento, da adottarsi entro duecentoquaranta giorni

   dalla data di entrata in vigore del presente decreto

   legislativo, il contenuto e le modalita' di esecuzione

   degli obblighi di cui al presente articolo e le modalita'

   di identificazione in caso di instaurazione di rapporti o

   di effettuazione di operazioni a distanza.

   .

   - Il decreto-legge 3 maggio 1991, n. 143:

   (Provvedimenti urgenti per limitare l'uso del contante e

   dei titoli al portatore nelle transazioni e prevenire

   l'utilizzazione del sistema finanziario a scopo di

   riciclaggio) e' pubblicato nella Gazzetta Ufficiale

   8 maggio 1991, n. 106, e convertito in legge, con

   modificazioni, dalla legge 5 luglio 1991, n. 197 (Gazzetta

   Ufficiale 6 luglio 1991, n. 157).

   - Il decreto legislativo 30 giugno 2003, n. 196:

   (Codice in materia di protezione dei dati personali) e'

   pubblicato nella Gazzetta Ufficiale 29 luglio 2003, n. 174,

   supplemento ordinario.

   - Il testo dell'art. 17, comma 3, della legge

   23 agosto 1988, n. 400: (Disciplina dell'attivita' di

   Governo e ordinamento della Presidenza del Consiglio dei

   Ministri); e' il seguente:

   3. Con decreto ministeriale possono essere adottati

   regolamenti nelle materie di competenza del Ministro o di

   autorita' sottordinate al Ministro, quando la legge

   espressamente conferisca tale potere. Tali regolamenti, per

   materie di competenza di piu' Ministri, possono essere

   adottati con decreti interministeriali, ferma restando la

   necessita' di apposita autorizzazione da parte della legge.

   I regolamenti ministeriali ed interministeriali non possono

   dettare norme contrarie a quelle dei regolamenti emanati

   dal Governo. Essi debbono essere comunicati al Presidente

   del Consiglio dei Ministri prima della loro emanazione.

   .

   Note all'art. 1:

   - La direttiva del Consiglio delle Comunita' europee

   n. 91/308/CEE, del 10 giugno 1991, relativa alla

   prevenzione dell'uso del sistema finanziario a scopo di

   riciclaggio dei proventi di attivita' illecite -

   Dichiarazione dei rappresentanti dei governi degli Stati

   membri riuniti in sede di Consiglio e' pubblicata nel n.

   L 166 del 28 giugno 1991.

   - La direttiva 2001/97/CE del Parlamento europeo e del

   Consiglio, del 4 dicembre 2001, recante modifica della

   direttiva 91/308/CEE del Consiglio relativa alla

   prevenzione dell'uso del sistema finanziario a scopo di

   riciclaggio dei proventi di attivita' illecite e'

   pubblicata nel n. L 344 del 28 dicembre 2001.

   - Per il decreto-legge n. 143 del 1991 e per i decreti

   legislativi n. 56 del 2004 e n. 196 del 2003 si vedano le

   note alle premesse.

   - Il testo dell'art. 4 del citato decreto legislativo

   20 febbraio 2004, n. 56, e' il seguente:

   Art. 4 (Abilitazione). - 1. I soggetti indicati

   nell'art. 2, comma 1, dalla lettera a) alla lettera l), e

   le relative succursali italiane sono abilitati, nei limiti

   delle proprie attivita' istituzionali, ad effettuare le

   operazioni di trasferimento previste dall'art. 1...